伊朗洗錢案 渣打銀3.4億美元和解
〔編譯陳成良／綜合十五日外電報導〕英國渣打銀行十四日同意支付三億四千萬美元（約一百零二億台幣）罰款，就其協助伊朗客戶隱匿交易的指控，與美國紐約州金融服務局（ＤＦＳ）達成和解。
金融服務局上週指控渣打銀行和伊朗共謀，隱匿近十年來總額達兩千五百億美元的交易，以逃避美國對伊朗的制裁。
美國對一家英國銀行展開調查，而且ＤＦＳ局長勞斯基在美國聯邦機構之外採取獨立行動，在英美之間引發爭議。受此和解利多消息激勵，渣打銀行香港股價十五日勁揚六．八％，以一七七港幣收盤，但仍比上週利空消息衝擊前的股價少了近六％。
此外，渣打雖保住了在紐約州的銀行業務執照，仍將面臨其他美國聯邦機構的調查。美國財政部發言人在一項聲明中說：「我們的調查仍在進行，渣打必須對所有違規活動負責。」
勞斯基在十四日聲明中稱，渣打已經「同意違規行為涉及至少兩千五百億美元的交易」。除了民事罰款，勞斯基說渣打還同意接受至少兩年外部監督，以評估其紐約分行的洗錢風險管制。
渣打有足夠資金支付這項罰款，營運不會受到太大影響。和解金額佔渣打今年上半年稅前盈餘不到九％。以最新股價推算，渣打市值比勞斯基提出洗錢指控前少約三十五億美元。
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
渣打洗钱门或画上句号：支付美3亿罚金
据美国华尔街日报11月29日 报道，英国渣打集团近期可能将与美联储、美国财政部、司法部等美联邦机构就其被指控为伊朗客户洗钱事件达成最终和解。渣打将一共支付约3亿美元罚金。
渣打“洗钱门”起初是由美国纽约州金融局率先发难，对渣打提出指控，渣打在经过反复的谈判后，最终以支付3.4亿美元罚金的代价与纽约州金融局达成和解，进而能够全力应对与美国联邦一级的监管机构的谈判。分析人士认为，渣打与联邦一级监管机构达成和解意味着“洗钱门”事件在美国将彻底了结，对其在美国乃至全球的业务发展是重大利好。
谈判道路崎岖
参与谈判的知情人士表示，渣打已经接近与美国联邦监管机构达成和解，可能将支付大约3亿美元罚款，结束近年来美国司法部、财政部、美国联邦储备委员会以及曼哈顿地区检察署对该行的调查。目前和解谈判正在进行，各方希望能在未来数日内达成最终协议。各机构过去几个月来一直在为了结此事紧密协作，目前多数障碍已经被清除。各大机构以及渣打对此均未予置评。
纽约州金融局今年8月6日 突然率先发难，指控渣打违反美国反洗钱条例，为伊朗银行洗钱长达10年，并威胁吊销渣打在纽约州的银行牌照。渣打起初对纽约州金融局的指控强烈否认，甚至声称将起诉纽约州金融局。但随着事态的进一步发展，渣打明显表现出希望通过和解的方式结束这场风波。该机构首席执行官冼博德亲自出马，积极与纽约州金融局私下接洽，商讨和解事宜。在经过反复谈判后，渣打于9月23日 发布公告表示，已和美国纽约州金融局确定和解条款，渣打将向纽约州金融局支付3.4亿美元罚款，但表示这些交易是渣打在“自行审查”中发现的，渣打已与纽约州金融局达成完全和解。
渣打银行在与纽约州金融局达成和解后，希望尽快与其他美国监管机构达成集体和解，相较纽约州金融局而言，美国联邦监管机构的调查起步更早，而且调查更加充分与全面，所以谈判也更加艰难，此次若能达成和解，对渣打无疑是重大利好。
大行洗钱丑闻不断
自2009年以来，已经有多家大型跨国银行被美国监管当局指控涉嫌洗钱，分析人士指出，这些被控洗钱的银行最终基本上都选择以和解了结指控，避免了对簿公堂。最为著名的当属英国汇丰银行。今年7月汇丰被美国监管机构指控涉嫌为墨西哥和伊朗洗钱。随后汇丰也与美国监管当局展开了与渣打过程类似的漫长谈判，汇丰可能要支付超过10亿美元罚金。目前此案结果仍充满不确定性。
德国最大的银行德意志银行也于今年8月被美国监管当局指控为伊朗和苏丹企业洗钱。德银表示，自2007年起，该行就已经拒绝了与伊朗、苏丹等国相关的业务。目前，调查仍在进行中。
今年6月，荷兰国际集团(ING)就因被指控为其古巴和伊朗客户在美国金融市场的交易中，违反了针对古巴和伊朗制裁措施而支付了6.19亿美元的罚款。
此外，瑞信集团在2009年支付了5.36亿美元的罚金，莱斯银行在2009年支付了3.5亿美元，巴克莱银行在2010年支付了2.98亿美元通过向监管机构交纳罚金和解的方式，了结了类似的洗钱指控。
英国《金融时报》评论称，交纳罚款达成全面和解对渣打是最好的选择。渣打的美元结算业务规模庞大，美国市场对渣打至关重要，因此渣打银行若能尽快与美国各监管机构达成和解，这不仅有利于渣打自身业务的发展，也能将负面消息给投资者和客户带来的担忧降至最低。
-------------------------------------------------------------------------------------------------------
德銀：渣打(02888.HK)料短期內就洗錢問題與監管機構達共識
鉅亨網新聞中心 (來源：阿思達克財經網) 2012-12-07
德銀表示，渣打(02888.HK)預期，2012財年稅前利潤增約5%，包括第三季支付3.3億美元予紐約州金融服務部(DFS)的和解費用，合乎該行預期。預料今年消費銀行業務稅前利潤增長5%，商業銀行業務增長雙位數。集團整體收入應增8-9%。
渣打確認，預期短時間內會於監管機構就洗黑錢問題達成共識，與市場訊息相若。包括這筆費用，集團稅前利潤應按年降6%，但預期管理層將重申未來每股盈利雙位數增長的目標，現價相當今年每股資產淨值1.7倍、明年市盈率10.1倍及息率3.8厘。目標價200元，評級「持有」。
沒有留言:
張貼留言